天津银监局连发5罚单,广发银行内控混乱被罚200万

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发布时间:2018-07-10 16:42

天津银监局连发5罚单,广发银行内控混乱被罚200万

2018-07-10 16:24来源:公司深读银行/贷款/人民币

原标题:天津银监局连发5罚单,广发银行内控混乱被罚200万

文/管丽丹 编/李悫

7月10日,天津银监局接连发布5份处罚公告,涉及兴业银行、招商银行、广发银行、平安银行等四家银行。

公告显示,兴业银行天津华苑支行因贷后管理失职,信贷资金回流借款人,被罚款人民币50万元;招商银行天津分行因向不符合条件的借款人发放贷款、贷后管理失职两问题,被处以40万元人民币罚款;平安银行因贷前调查不到位,向环保未达标的企业提供融资;贷后管理失职,流动资金贷款被挪用,被罚款人民币50万元;广发银行天津分行存多项问题被罚款人民币200万元。

被罚款最多的广发银行天津分行,被银监局指出存在多项内控问题:贴现资金回流,用途把控不力;贷后管理失职,流动资金贷款被挪用;贷后管理失职,个人贷款资金被挪用;员工账户为客户过渡资金,未严格审查银行承兑汇票贸易背景。

天津银监局同时对广发银行天津分行员工程晓静做出警告处分,称其以个人工资卡账户为他人过渡资金,开立银行承兑汇票或补足敞口,且未严格审查银行承兑汇票业务贸易背景,最终形成实质风险。

值得注意的是,这已经不是广发银行第一次因内控管理问题被罚,2018年5月31日,广发银行武汉分行就因贷款三查不尽职,搭售债权转让协议等被湖北银监分局作出100万元处罚。

今年以来,银行业罚单数量密集。截至6月30日,银监系统针对商业银行以及金融机构违规行为的罚单总计1668张,罚没金额总计超14亿元,其中浦发银行成都、上海分行因内控严重失效等问题连续收到4.62亿元、5856万元的巨额罚单,监管态势持续加压。返回搜狐,查看更多

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